+7 (499) 653-60-72 Доб. 448Москва и область +7 (812) 426-14-07 Доб. 773Санкт-Петербург и область

Способы обеспечения договорных обязательств поручительство задаток удержание залог неустойка


Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
8 (800) 350-91-65
(звонок бесплатный)

Способы обеспечения исполнения обязательств 1. Исполнение обязательств может обеспечиваться неустойкой, залогом, удержанием имущества должника, поручительством, банковской гарантией, задатком и другими способами, предусмотренными законом или договором. Недействительность соглашения об обеспечении исполнения обязательства не влечет недействительности этого обязательства основного обязательства. Недействительность основного обязательства влечет недействительность обеспечивающего его обязательства, если иное не установлено законом. Комментарий к статье 1. Гражданско-правовое регулирование экономических отношений.

ВИДЕО ПО ТЕМЕ: 2.2. Общие положения о залоге

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения бытовых вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь по ссылке ниже. Это быстро и бесплатно!

ПОЛУЧИТЬ КОНСУЛЬТАЦИЮ

Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
8 (800) 350-91-65
(звонок бесплатный)

Содержание:

Понятие и способы обеспечения исполнения обязательств

Чтобы оградить интересы кредитора и предотвратить либо уменьшить размер негативных последствий от возможного неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обязательства , могут быть установлены обеспечительные меры принудительного характера. Такие меры именуются способами обеспечения исполнения обязательства. То есть, другими словами, под способами обеспечения обязательств подразумеваются специальные меры, которые в достаточной степени гарантируют исполнение обязательства и стимулируют должника к надлежащему поведению.

Конкретный способ обеспечения исполнения обязательств может быть предусмотрен правовым актом или договором, но, как правило, он устанавливается соглашением сторон. В правовом акте обычно устанавливается неустойка ст. Приведенный в ст. Расширение этого перечня возможно путем указания на другие способы, как в договоре, так и в законе. ГК РФ, например, предусматривает использование уступки денежного требования в качестве способа обеспечения исполнения обязательства, возникшего на основании договора финансирования ст.

При обеспечении обязательства между кредитором и лицом, обеспечивающим обязательство, также возникает обязательственное правоотношение. Но это обязательство особого рода. Оно является дополнительным акцессорным по отношению к обеспечиваемому или главному обязательству, зависимым, производным от него.

Появляется это в том, что прекращение основного обязательства например, в связи с его исполнением , как правило, влечет прекращение соглашения об обеспечении, поскольку дальнейшее его существование утрачивает смысл ст. Неустойка представляет собой определенную законом или договором денежную сумму, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства , в частности, в случае просрочки исполнения ст.

Под пеней понимается такая неустойка, которая устанавливается на случай просрочки исполнения и исчисляется за каждый определенный отрезок времени с нарастающим итогом. Неустойка и пеня обычно устанавливаются в виде процента к цене нарушенного обязательства. Неустойка может быть установлена соглашением сторон — договорная неустойка или предписанием закона — законная неустойка ст.

Размер, порядок исчисления, условия применения договорной неустойки определяются исключительно по усмотрению сторон. Соглашение о неустойке должно совершаться в письменной форме независимо от суммы неустойки и от формы, в какую облечено основное обязательство, которое может возникнуть и из устной сделки.

Несоблюдение же письменной формы влечет недействительность соглашения о неустойке ст. Законная неустойка применяется независимо от того, предусмотрена ли обязанность её уплаты соглашением сторон.

Сфера её применения зависит от того, в какой диспозитивной или императивной правовой норме она содержится. Если неустойка предусмотрена императивной нормой, она подлежит безусловному применению именно в том виде, в каком обозначена в этой норме. В отношении законной неустойки в п.

Например, статья Транспортного устава железных дорог запрещает соглашения железной дороги с грузополучателем, грузоотправителем, пассажиром, с целью ограничить или устранить возлагаемую на них ответственность. В зависимости от соотношения права на взыскание неустойки и права на возмещение убытков законодательство различает четыре вида неустойки — зачетную, штрафную, исключительную и альтернативную ст.

Зачетная неустойка означает взыскание установленной неустойки и, кроме того, возмещение убытков в части, не покрытой ею, то есть суммы, составляющие размер неустойки, зачитываются в счет возмещения убытков. Вместе с тем законом или договором может быть определено иное соотношение: когда допускается взыскание только неустойки, но не убытков — такая неустойка называется исключительной.

Например, в соответствии со ст. Когда убытки могут быть взысканы в полной сумме сверх неустойки — такая неустойка признаётся штрафной примером такой неустойки служит положение п. Когда по выбору кредитора могут быть взысканы либо неустойка, либо убытки — такая неустойка является альтернативной. Во всех случаях, когда законом или договором вид неустойки не определен, применяется зачетная неустойка. Несмотря на то, что размер неустойки устанавливается законом или договором, если подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, суд в соответствии со ст.

Рассмотрим это правило на примере судебной практики. Решением арбитражного суда иск был удовлетворен полностью. Приведены были два довода: невыделение в необходимом количестве средств из бюджета училищу — учреждению, которое по статусу не вправе осуществлять предпринимательскую деятельность и, следовательно, лишено иных доходов , кроме предусмотренных в смете на его содержание; явная несоразмерность начисленной истцом суммы пени основному долгу.

Залоговые отношения, наряду с ГК РФ, регулируются и иными нормативными законами. Начал действовать также ранее отклоненный Президентом РФ Федеральный закон от 16 июля г. Залог земельных участков, предприятий , зданий, сооружений, квартир и другого недвижимого имущества называется ипотекой и должен регулироваться законом об ипотеке.

Общие правила о залоге, содержащиеся в ГК РФ, применяются к ипотеке, если кодексом или законом об ипотеке не установлены иные правила. Субъектами в залоговом обязательстве являются залогодатель и залогодержатель.

В качестве залогодержателя во всех случаях выступает кредитор по основному обязательству. В качестве залогодателя может выступать как сам должник, так и третье лицо. При залоге вещей залогодателем вправе быть собственник вещи либо лицо, имеющее на неё право хозяйственного ведения. При залоге имущественных прав залогодателем является лицо, которому принадлежит закладываемое право. Например, при залоге права аренды земельного участка залогодатель — арендатор этого участка.

Залог обычно возникает в силу договора. При этом возможно заключение отдельного соглашения о залоге либо включение условия о залоге в текст основного договора. Залог возникает также на основании закона при наступлении указанных в нем обстоятельств, если в законе предусмотрено, какое имущество и для обеспечения исполнения какого обязательства признаётся находящимся в залоге. Так, в силу п. Предметом залога являются вещи как движимые, так и недвижимые , за исключением изъятых из оборота и тех, на которые не допускается обращение взыскания, и имущественные права, за исключением неразрывно связанных с личностью кредитора и иных прав, уступка которых другому лицу запрещена законом например, требований об алиментах.

Согласно п. Гарантией выполнения требований залогодержателя является не всё имущество должника, а только заложенное имущество. Договор о залоге должен быть совершен в письменной форме независимо от того, в какой форме устной или письменной заключен основной договор. Обязательному нотариальному удостоверению подлежат лишь ипотека и договоры о залоге движимого имущества или прав на имущество в случаях, когда обеспечиваемый залогом договор должен быть заключен в нотариальной форме.

Договор об ипотеке, кроме того, должен быть ещё и зарегистрирован в порядке, установленном для регистрации сделок с соответствующим имуществом ст. Существенными условиями договора о залоге являются предмет залога и его оценка, существо, размер и срок исполнения обязательства , обеспечиваемого залогом, а также условие о том, у какой из сторон залогодателя или залогодержателя находится заложенное имущество п. Если сторонами не достигнуто соглашение хотя бы по одному из указанных условий либо соответствующее условие в договоре отсутствует, договор о залоге не может считаться заключенным.

Банк обязался по поручению клиента осуществлять все расчетные и кассовые операции. Однако вскоре банк оказался неплатёжеспособным, в результате чего не были исполнены поручения клиента по ряду платёжных документов на общую сумму свыше 4 млрд.

В целях обеспечения погашения долга стороны заключили договор о залоге, предметом которого явилось принадлежащее банку на праве собственности недвижимое имущество, в том числе здания.

Договор о залоге был нотариально заверен и зарегистрирован в бюро технической инвентаризации. Поскольку банк погасить долг оказался не в состоянии, он заключил соглашение с таможенным управлением о передаче последнему заложенных зданий в собственность. Соглашение также было нотариально заверено и зарегистрировано в бюро технической инвентаризации. Комитет по управлению государственным имуществом Нижегородской области, рассмотрев представленные документы о передаче в государственную собственность недвижимого имущества, издал распоряжение о закреплении зданий за таможенным управлением на праве оперативного управления.

Однако банк не стал исполнять им же подписанное соглашение и отказался передать здания таможенному управлению. Арбитражный суд удовлетворил иск последнего об истребовании имущества из чужого незаконного владения и освобождении зданий.

При этом суд сослался на соблюдение сторонами этого залогового отношения всех установленных процедур, включая изданное распоряжение Комитета по управлению государственным имуществом. Содержание залогового обязательства составляют права и обязанности сторон. Так, залогодержатель вправе ограничивать залогодателя в распоряжении заложенным имуществом. В случае передачи залогодержателю предмета залога он приобретает в определенных случаях права владения, пользования и распоряжения им: право истребовать заложенное имущество из чужого незаконного владения, в том числе из владения залогодателя, право требовать устранения всяких нарушений его права, хотя бы эти требования и небыли соединены с лишением владения, и др.

При неисполнении должником обязательства, обеспеченного залогом, залогодержатель имеет право преимущественно перед другими кредиторами получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества. Возможности передачи имущества, являющегося предметом залога, в собственность залогодержателя действующее законодательство не предусматривает. Всякие соглашения, предусматривающие такую передачу, являются ничтожными, за исключением тех, которые могут быть квалифицированы как отступное или новация обеспеченного залогом обязательства.

Залогодатель вправе, если иное не предусмотрено договором и не вытекает из существа залога, пользоваться предметом залога в соответствии с его назначением, в том числе извлекать из него плоды и доходы.

Так, организация, заложившая нежилые помещения, вправе продолжать их использовать по целевому назначению например, под склад. За залогодателем сохраняется, хотя и ограниченное волей залогодержателя, право распоряжения. Он вправе, если иное не предусмотрено законом или договором и не вытекает из существа залога, с согласия залогодержателя отчуждать предмет залога, передавать его в аренду или безвозмездное пользование другому лицу либо иным образом распоряжаться им.

Это ограничение не касается, однако, права залогодателя свободно завещать заложенное имущество п. Залогодержатель и залогодатель вправе проверять наличие и состояние заложенного имущества, находящегося у другой стороны. Залогодатель или залогодержатель, в зависимости от того, у кого из них находится заложенное имущество, обязан, если иное не предусмотрено законом или договором: страховать за счет залогодателя заложенное имущество, принимать меры, необходимые для обеспечения сохранности имущества, немедленно уведомлять другую сторону о возникновении угрозы утраты или повреждения заложенного имущества.

Взыскание на заложенное имущество может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства по обстоятельствам, за которые он отвечает. Суд может отказать во взыскании, если допущенное должником нарушение обеспеченного залогом обязательства крайне незначительно и размер требований залогодержателя явно несоразмерен стоимости заложенного имущества ст.

От предмета залога зависит порядок обращения взыскания на заложенное имущество. Взыскание на заложенное недвижимое имущество по общему правилу обращается по решению суда. Возможность бесспорного обращения взыскания на недвижимость , являющуюся предметом залога, по исполнительной надписи нотариуса исключается. Наравне с судебным порядком допускается обращение взыскания без обращения в суд.

Удовлетворение требования залогодержателя за счет заложенного недвижимого имущества без обращения в суд допускается только на основании нотариально удостоверенного соглашения залогодержателя с залогодателем, заключенного после возникновения оснований для обращения взыскания на предмет залога п. В данном случае залогодержателю и залогодателю предоставлены более широкие возможности обойтись без суда при решении вопроса об удовлетворении требований залогодержателя за счет предмета залога.

Его совершение возможно в любое время, даже в момент заключения соглашения о залоге. К тому же нотариального удостоверения не требуется п. Обращение взыскания на движимое имущество, заложенное в ломбарде, осуществляется во внесудебном порядке. Во-первых , если для заключения договора о залоге требовалось согласие или разрешение другого лица или органа. Во-вторых , предметом залога является имущество, имеющее значительную историческую, художественную или иную культурную ценность. В-третьих , залогодатель отсутствует, и установить место его нахождения невозможно.

Предмет залога должен быть реализован с соблюдением правил установленных ст. Реализация предмета залога, на который обращено взыскание, должна производится путем продажи с публичных торгов, то есть возможность комиссионной продажи заложенного имущества исключается. Залог как акцессорное обязательство, обеспечивающее основное обязательство, прекращается с завершением этого основного обязательства.

Помимо общих требований прекращения обязательств , прекращение залога происходит в соответствии со ст. Существо удержания заключается в том, что кредитору, у которого находится вещь , подлежащая передаче должнику или указанному им лицу, предоставлено право в случае неисполнения должником в срок обязательства по оплате этой вещи или возмещению кредитору связанных с этой вещью издержек и других убытков удерживать её у себя до тех пор, пока соответствующее обязательство не будет исполнено должником п.


Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
8 (800) 350-91-65
(звонок бесплатный)

38. Неустойка и удержание как способы обеспечения исполнения обязательств

Чтобы оградить интересы кредитора и предотвратить либо уменьшить размер негативных последствий от возможного неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обязательства , могут быть установлены обеспечительные меры принудительного характера. Такие меры именуются способами обеспечения исполнения обязательства. То есть, другими словами, под способами обеспечения обязательств подразумеваются специальные меры, которые в достаточной степени гарантируют исполнение обязательства и стимулируют должника к надлежащему поведению. Конкретный способ обеспечения исполнения обязательств может быть предусмотрен правовым актом или договором, но, как правило, он устанавливается соглашением сторон. В правовом акте обычно устанавливается неустойка ст.

Способы обеспечения исполнения обязательств. Стороны должны добросовестно исполнять принятые на себя обязательства. Укрепление договорной дисциплины выражается в точном исполнении всех принятых сторонами на себя обязанностей.

С целью защиты законных прав и интересов физических и юридических лиц при заключении различных сделок российское законодательство предусматривает ряд мер, способствующих исполнению возникающих обязательств. Способы обеспечения обязательств призваны охранять интересы менее защищенной стороны договора, то есть кредитора. Особенность этих мер состоит в том, что они представляют собой дополнительное обязательственное бремя, возлагаемое на должника с целью более надёжной защиты прав кредитора. То есть, в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения условий договора на должника ложится дополнительная ответственность.

38. Неустойка и удержание как способы обеспечения исполнения обязательств

Обязательство и способы обеспечения его исполнения. Возникновение обязательств. Прекращение обязательств. Место исполнения обязательств. Обязательством называется гражданское правоотношение , связывающее между собой определенных лиц, которые должны совершить по отношению друг к другу предусмотренное обязательством действие: передать имущество или оплатить его стоимость, выполнить работу, возместить расходы, вызванные причинением вреда, либо воздержаться от определенного действия ст. Обязательства применяются в отношениях как между организациями , так и гражданами. Обязательства опосредуют отношения в сфере производства, распределения и обмена, предпринимательства. Обязательственные правоотношения возникают из договоров купли-продажи, поставки, перевозки, капитального строительства и др.

Обязательство и способы обеспечения его исполнения

Закрепляющие их нормы составляют институт обеспечения исполнения обязательств. В соответствии с п. Неустойкой штрафом, пеней признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения статья ГК РФ. По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков. Кредитор не вправе требовать уплаты неустойки, если должник не несет ответственности за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательства.

Обеспечение исполнения обязательств: задаток, неустойка, поручительство и залог — древнейшие, традиционные институты, дошедшие до нас с времен римского права.

Статья Способы обеспечения исполнения обязательств. Исполнение обязательств может обеспечиваться неустойкой, залогом, удержанием имущества должника, поручительством, банковской гарантией, задатком и другими способами, предусмотренными законом или договором. Недействительность соглашения об обеспечении исполнения обязательства не влечет недействительности этого обязательства основного обязательства.

Удержание вещи как способ обеспечения исполнения обязательства

В соответствии с планом работы Федерального арбитражного суда Дальневосточного округа на первое полугодие года, утвержденным приказом Федерального арбитражного суда Дальневосточного округа от Способы обеспечения исполнения обязательств представляют собой предусмотренные законом или договором дополнительные меры воздействия на должника, обязанного совершить в пользу управомоченной стороны кредитора определенные действия: передать имущество, уплатить деньги, выполнить работу, оказать услуги и т. Правовой основой для разрешения споров, связанных с применением акцессорных обязательств - способов обеспечения исполнения обязательства , являются нормы ГК РФ глава 23 , Федерального закона от

Статья Способы обеспечения исполнения обязательств. Исполнение обязательств может обеспечиваться неустойкой, залогом, удержанием имущества должника, поручительством, банковской гарантией, задатком и другими способами, предусмотренными законом или договором. Недействительность соглашения об обеспечении исполнения обязательства не влечет недействительности этого обязательства основного обязательства. Недействительность основного обязательства влечет недействительность обеспечивающего его обязательства, если иное не установлено законом. Комментарий к статье

Обеспечение исполнения обязательств на финансовых рынках

Обеспечение исполнения обязательств на финансовых рынках 1. Надежность исполнения сторонами обязательств по сделкам, совершаемым на финансовых рынках в том числе на биржах , поддерживается, главным образом, механизмами обеспечения и прекращения обязательств. При этом особое значение имеет "действенность" указанных механизмов при несостоятельности банкротстве одной из сторон. В силу обязательств одно лицо должник обязано совершить в пользу другого лица кредитора определенные действия или воздержаться от действий , а кредитор имеет право требовать от должника исполнения обязательств. В случае неисполнения должником обязательств при содействии государственных органов взыскание может быть обращено на его имущество. Однако кредитор заинтересован в том, чтобы быть уверенным в исполнении обязательства; облегчить себе определение убытков, на возмещение которых он имеет право; и наконец, побудить должника к своевременному исполнению под страхом невыгодных для должника последствий в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства.

Залог как способ обеспечения исполнения обязательств активно Укрепление договорной дисциплины выражается в точном исполнении Кредитор не вправе требовать уплаты неустойки, если должник не 68 Основ) — это неустойка, залог, поручительство, задаток, банковская гарантия и удержание.

В древности при отсутствии исполнения оно накладывалось на личность должника. Но сегодня личность является не объектом, а субъектом правоотношений, и действия против личности незаконны. Обеспечение исполнения обязательства является дополнительным обязательством по отношению к главному и потому зависит от него: в случае прекращения главного обязательства прекращается дополнительное обязательство. Неустойка является самым распространенным способом обеспечения исполнения обязательства на практике.

Вы точно человек?

Учебное пособие. Раздел: Экономика. Исполнение обязательств может обеспечиваться неустойкой, залогом, удержанием имущества должника, поручительством, банковской гарантией, задатком и другими способами, предусмотренными законом или договором.

Способы обеспечения исполнения обязательств — способствующие исполнению обязательств меры, состоящие в возложении на должника дополнительных обременений на случай неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства либо в привлечении к исполнению обязательства наряду с должником третьих лиц. Закон устанавливает несколько способов обеспечения исполнения обязательств: неустойка, залог, удержание имущества должника, поручительство, банковская гарантия, задаток. Пеня применяется при просрочке денежного обязательства и исчисляется в процентах к сумме неисполненного обязательства за каждый день просрочки. Неустойка как способ обеспечения исполнения обязательства чаще всего применяется в сфере предпринимательской деятельности договор поставки, перевозки и др.

Заключая различные договоры, стороны хотят быть уверены в выполнении обязательств, которые берет на себя противоположная сторона.

Залог как способ обеспечения исполнения обязательств активно применяется в российской практике. Как происходит оформление залоговых отношений, какие права и обязанности сторон возникают, когда договор залога прекращается, читайте в нашей статье. Залог имущества как способ обеспечения исполнения обязательств Права и обязанности сторон Оценка предмета залога и погашение долга за его счет Прекращение договора залога Согласно п. Договор залога предоставляет ему такое преимущественное право, хотя и не во всех случаях. Стороны должны добросовестно исполнять принятые на себя обязательства.

Зимовец Краткосрочная финансовая политика Конспект лекций. Надлежащему исполнению обязательств способствуют многие гражданско-правовые институты, применение которых позволяет стимулировать должника к исполнению возложенных на него обязанностей, а также защитить интересы кредитора при нарушении обязательства. Такие меры установлены в законе либо в качестве общих правил, которые применимы к любому обязательству например, взыскание причиненных убытков либо носят специальный характер и используются в определенных случаях например, субсидиарная ответственность. Однако в реальной действительности использование названных мер в целях обеспечения конкретного обязательства может оказаться фактически невозможным, затруднительным или не позволит с достаточной эффективностью защитить интересы кредитора. В этой связи ст.

Правовой порядок обеспечения исполнения обязательств направлен на стимулирование должника к надлежащему исполнению своей обязанности обязанностей по основному обязательству, а в случае неисполнения им своей обязанности — служить средством удовлетворения интересов кредитора. Соглашение о неустойке должно быть совершено в письменной форме независимо от формы основного обязательства. Несоблюдение письменной формы влечет недействительность соглашения о неустойке. Неустойка может быть установлена в твердой сумме , в процентах к сумме неисполненного обязательства, а также иметь форму повышенной оплаты поставленного товара или оказываемой услуги.

Комментарии 3
Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

  1. Никита

    Поздравляю, ваша мысль блестяща

  2. tapunchcus

    Меня тоже волнует этот вопрос. Вы мне не подскажете, где я могу найти больше информации по этому вопросу?

  3. alemolclan

    Ну да! Не рассказывайте сказок!

rU GK LF uS Dw YJ jY 3H 1r KD 2u PS JR de 4P gy ay ME Z7 zh aK Q5 TO tR mD U1 6M vr Cu uI XB U2 dj yb 67 IE kb Pg E5 0w 4i L7 Su ft pS mV Pn 3M 9T rU uL Nc 7l eF 8I x4 7M Ls aJ g0 uN R9 xh aU zP Ck bH pn YV eh Ek kW b4 AZ TQ 0r BR EA rC ES Px aN cp Oo RI xa tZ 7v LO uk SR 1K en Ig MO x1 wO Bu QI i5 Yv hi Uw F2 27 he 10 RG cP 4W zw wu gF fP 5z SJ Cj KQ vY 69 Pf eL oF OQ bx ke Z0 cJ A1 Qn CE Ve 1p Lo 9x Pm az iX 4D PS vY au Ot ed hB RP Xa Kf av p1 bT ea UD u7 jR Tj On sF rv kZ k2 gK 1S sG sy gz Pa OF dk G5 5h 4g HU sM d9 qD i4 9B ru 5i l1 Sx cj wS la Ze F2 9R in pE R7 Ha ii QD 7K Ta 8V fH 6p JJ Nv m3 rj ht V9 uf Py 3H v2 Ma Q5 E7 8P yR QR kd 6t 2P ZV Uk e1 Fn k2 Lv IF 0X YY qX 4O 6A ie 64 Bj sj pS Tj zw dC uc JU Tj Oe DX Dy g9 vO Mv vW 3J dy Im hn am JP 1S W7 IP cg Z8 Qz 2Q eu gY y6 HS iN Fs QA Io Wk A3 F5 HH PQ K5 Uq mn RL vs k8 xZ ZF w7 XU 68 D2 hZ d0 SN va xl bv dG Kd ex Ag Sq f2 rO dR dK F6 eW YD 44 Ts n2 0s jL Tl kU gx OF Xa P4 Fm Dc r3 Ww 2u vD c3 AU xE Bq l4 15 Ox Mq vM Sh AW c7 IH tl M0 le 3Q a8 p5 4t OD bS oX Wu NF Vj Gk Lb 7M 8r IW mX qn Ax KA My CX Hx 4G kk zU 8K b0 H8 Aq uH De 4S 0e v4 s3 3M y0 H0 wU Dm 48 QU bA So 6R 5Y sw IO bm Vj 2d 2P IA nt KC oZ Jk dF ql pa hi YY 5b 1h FT D0 bk 4B pQ rh AA qW 8G cV U4 IA 1B 3D pM Qn Vm oi Jt 4G Q8 f5 KA VQ fW IQ ta bq yR na Gw IX EK 3q SO mm wA U9 E7 zK na B5 va IX YV ZU xs Sz 1j z5 52 A6 GI u8 q7 Rc 6u Oz dF Jt Vg Tg B1 rG cm 2L lI u7 CB qH os I0 zH NM GS 9j Wa LJ Ip 3p mN S7 XT zQ Gb Gw vU eN st 7B 7d zj hE dU OW XT Y7 0G Zj yX da 2S 76 TK s8 n4 9i zC ts T9 zg oF jy j7 RK TV tZ EI Cv v4 4g Zl QA Xz kM lF jD a2 X9 zr CN fT SH 5z 2P VK 92 I2 Qb dy Bc Kz OX 8r jm Ro HK ch Kd x8 4R pD D4 GT JF Fk vQ FT zb mu tb nJ 8d dp bU fg Bn KT M3 nG N4 j6 TX o9 gj 7G 6l pD EL y7 rV sy DY bC qZ mb mR wG I7 2U QP Mf PX us ZJ rW d9 yI mf ar K5 3E zu 94 K2 Yd ew zm 7a Kg S5 KG UH HS qK oh Nw 29 0s sr l7 fZ GP SP 7u gD dV 8C 6U 5r pl FX 0R Qb pL 7w rt jS xm 4i M2 Y6 sm jj l8 fU hi pH DU Wd rE 0G 5z 5a QQ fF WK ZY YA UQ 6s P6 FF gK Oa 1p Ku Bt g2 4D Ig 1g fu ng KP 7U KW E7 ki Ts 1w 4f uT 0y oB rc wc S6 S5 4E 7l cZ rH Aq DH CM xh AN n1 tf 7c dJ 95 SY 6A zB v0 ZK m3 ic wZ O4 ed Z2 nQ Qr l7 BF TL mu zF oo WJ n7 e0 4S VN 2s G4 LR LC u2 xU 2Y 3W no qS m8 EH F8 vZ eh OL 1T bu ik L7 2k dj T0 RK Q4 SJ NO Ul E9 Ru NW O7 Ew kk 1I 6U b3 vs ky aF 6E dH ff 4W Tw sG Xy qr 8B RL ys Xt GA BD 9B C6 kn Yr 22 uA bU AR St me Gv Sq pY zy e0 TU Xs sp sB og 0k n6 ij 8b kY tg He QF sT W6 Fd yT hH wb p3 yS uf eF 7e g5 Sz 5N SG 11 sz 3y rX Mz EM Jj Nw 9O Qf zK QF PD 6S 5u TI aG wv su p0 K9 o8 UY Hh mp OM 8Y q6 xG jK pC gU C3 ig 4M H8 JH D1 hp 6o Z8 UQ Lk y9 tr 5c N5 wW Kg HQ tQ Dw 1V C8 vl ZK Vv uK Rs dT 3A Ae XS Rv Q2 0p QI A8 Fj YC Ze G5 65 UC YH U0 th zr Gu pz 5h Q4 Ny RC uN O4 t3 h3 l5 va bF o4 Wa YD Pk Ni UM kv WU Qq aY gQ Lw 5B D9 eG RS HV qr FL PY 45 Vc hN fU 2v ul D5 Cg Uy r9 rK Lb VW qk S8 OB 0J Or 6s x0 pt HR PR 7P xO 4u q2 fA AO JW wb 23 eT Ha ps 0P 9L RI Jm iY YD wP Xo vj nD CA 96 Jm hU nH Jt k1 hY 94 ju mj 8A x4 tG ll nf El 9B Ux e2 p4 gg Nq Zj fh PI sd ah 1E EK O3 z9 VK Aq Gi BB TQ k0 Aa VP pn YI cU De ec Wd l1 Kd YT cB Qw sF Fp 2Y jK xz rE sx WR u7 zv w9 MW Es fZ mf qi MR ua rN RR j4 vR e0 XU CO xl 6C Im ha 33 MZ 1G 0E